Preventivo in Svizzera: un modello gratuito e cosa dice il Codice delle obbligazioni su validità, prezzo e revoca

Il Codice delle obbligazioni non definisce il «preventivo»: parla di proposta (art. 3–9) e, per i lavori, di appalto (art. 363: l'appaltatore «si obbliga a compiere un'opera» e il committente a pagare una mercede); come sostantivo, la parola compare solo nel titolo marginale dell'art. 375. Nessuna forma è imposta: per la validità dei contratti «non si richiede alcuna forma speciale, se questa non sia prescritta dalla legge» (art. 11). Un preventivo accettato a voce, entro il termine e senza riserva ai sensi dell'art. 7, è quindi di regola un contratto, salvo che le parti abbiano convenuto la forma scritta (art. 16); lo scritto serve soprattutto come prova.

Conta il modo in cui il preventivo è redatto. La tabella riassume i casi previsti dalla legge.

È la scelta che pesa di più in caso di disaccordo. Il modello di preventivo qui sopra ha una casella da spuntare per ciascuno dei tre casi.

Nessuna norma fissa una percentuale di superamento accettabile per un computo approssimativo: la legge parla di un computo «sproporzionatamente ecceduto», senza indicare una cifra; in caso di lite decide il giudice. Se la Sua stima rischia di essere superata, la cosa più sicura è avvisare il cliente e ottenere il suo consenso prima di continuare.

Gli art. 40a–40f CO si applicano ai contratti concernenti cose mobili o servizi destinati all'uso personale o familiare del cliente, se l'offerente agisce nell'ambito di un'attività professionale o commerciale e la prestazione del cliente supera CHF 100 (art. 40a). Il cliente può allora revocare se l'offerta gli è stata fatta sul posto di lavoro, in locali d'abitazione o nelle immediate vicinanze, in trasporti pubblici o su pubbliche vie e piazze, nel corso di una manifestazione pubblicitaria collegata ad un'escursione o ad un'analoga occasione, o per telefono o con un mezzo analogo di telecomunicazione vocale istantanea (art. 40b).

Non ha questo diritto se «ha lui stesso promosso le trattative» o se ha fatto la sua dichiarazione a uno stand di mercato o di fiera (art. 40c). Un cliente che La chiama per farLa venire può trovarsi in questo caso, ma la legge non dice di più, e l'applicazione di questi articoli ai lavori su un immobile è discussa tra i giuristi.

Quando il diritto esiste, l'offerente deve informare il cliente per scritto (o in un'altra forma che consenta la prova per testo) sul diritto di revoca, sulla forma e sul termine, e comunicargli il suo indirizzo; queste informazioni devono recare una data e permettere di individuare il contratto; il cliente deve averne conoscenza al momento in cui propone o accetta il contratto (art. 40d). Il termine è di 14 giorni e decorre solo dopo che il cliente ha ricevuto queste informazioni; la revoca non è vincolata ad alcuna forma, e il termine è osservato se il cliente comunica la revoca o consegna la dichiarazione alla posta entro l'ultimo giorno; la prova del momento in cui il cliente è stato informato incombe all'offerente (art. 40e): conservi una copia firmata. In caso di revoca, le parti restituiscono le prestazioni ricevute; se il cliente ha già usato la cosa, deve un nolo adeguato; per un servizio già fornito rimborsa solo le spese e le anticipazioni (art. 402); non deve nessun'altra indennità (art. 40f).

Il riquadro «Diritto di revoca» del modello di preventivo contiene queste informazioni: basta scrivere il Suo indirizzo e il numero e la data del preventivo. Se questi articoli si applicano, il riquadro compilato fa decorrere il termine di 14 giorni, che non decorre finché il cliente non ha ricevuto queste informazioni (art. 40e). Se chiaramente non si applicano (per esempio con un cliente professionale), barri il riquadro: un diritto di revoca scritto nel preventivo firmato potrebbe essere fatto valere dal cliente anche fuori dai casi di legge. Compilarlo in caso di dubbio è un consiglio nostro, non una regola di legge.

Senza accordo contrario, «il committente deve pagare la mercede all'atto della consegna dell'opera» (art. 372 cpv. 1 CO). Se fu pattuito di consegnare l'opera in parti e di pagare a rate, ciascuna parte si paga alla sua consegna (cpv. 2). Un acconto non si può quindi pretendere a posteriori senza l'accordo del cliente: si prevede, e il preventivo è il posto naturale per scriverlo (percentuale o importo, all'ordine).

Il modello di preventivo ha una riga «Acconto all'ordine». In Fele-facture una fattura d'acconto si crea direttamente dal preventivo, in percentuale o importo, e viene dedotta automaticamente dalla fattura finale.

Fele-facture crea preventivi come fatture: a voce, fotografando un rapportino o un preventivo scritto a mano (per esempio questo modello), o con la tastiera. Il PDF del preventivo indica una data «Valido fino al» e non riporta né bollettino QR né IBAN: un preventivo non si paga. La lettura della foto riprende il cliente e le righe (e, se scritto, l'acconto nelle condizioni di pagamento); la data di validità, il tipo di prezzo e il riquadro «Diritto di revoca» restano sulla carta. Il preventivo dell'app è valido 30 giorni dalla sua data e riporta la frase «Preventivo valido fino alla data indicata sopra.»: Lei resta quindi vincolato fino a quella data (art. 3), e una riserva «senza impegno» aggiunta nelle condizioni la contraddirebbe. Scriva il tipo di prezzo o l'informazione sulla revoca nel campo «Condizioni di pagamento (questo documento)» (al massimo 500 caratteri), che viene stampato sul PDF.

Quando il cliente accetta, «Converti in fattura» crea la fattura: con un clic dalla schermata del preventivo; da «I miei documenti», o se sono state emesse fatture d'acconto, l'app apre prima la fattura precompilata (acconti dedotti), che Lei conferma. La fattura riceve un nuovo numero e la data del giorno, e conta tra i documenti del mese. Dal preventivo può anche creare una o più fatture d'acconto (in percentuale o importo), dedotte dalla fattura finale, e inviare il PDF al cliente per e-mail direttamente dall'app. Il bollettino QR delle fatture è incluso dal piano Indipendente (CHF 15 al mese); il piano Gratuito (5 fatture o preventivi al mese) produce fatture senza bollettino QR.